Einwilligungserklärung zur Datenverarbeitung, Schweigepflichtentbindung
1. Überblick und Inhalt dieser Erklärung
Sie möchten von uns bezüglich Ihrer Versicherungsangelegenheiten, einem Kredit und/oder Ihren Finanzanlagen
beraten werden oder sich ein solches Produkt durch uns vermitteln lassen. Gleichzeitig betreuen und verwalten
wir auf Ihren Wunsch hin, Ihre Verträge aus diesem Bereich. Den genauen Umfang unserer Tätigkeit für Sie
haben wir gemeinsam in unserem Maklervertrag festgelegt. In diesem Dokument erläutern wir Ihnen die
Verarbeitung Ihrer Daten und geben Ihnen die Möglichkeit in verschiedene Datenverarbeitungen einzuwilligen.
Außerdem sind die folgenden Einwilligungserklärungen auch für Sie relevant, wenn Sie nicht Vertragsinhaber,
sondern beispielsweise versicherte Person sind.
Um Ihrem Auftrag nachkommen zu können, benötigen wir Ihre personenbezogenen Daten (im Folgenden kurz:
„Daten“). Diese Daten werden zum Beispiel in folgenden Fällen verarbeitet:
• Datenerhebung
• Beratungen
• Beratungsdokumentationen
• Risikovoranfragen
• Vertragsantrag oder -abschluss
• Anfragen an Produktgeber
• Vertragsbetreuung
Ihre Daten werden dabei falls nötig auch an Produktgeber (wie zum Beispiel Versicherungsunternehmen,
Investmentgesellschaften, Banken, Bausparkassen) weitergeleitet. Sie erhalten von uns Einblick in die
Versichererliste.
Die Verarbeitung Ihrer Daten ist uns im Rahmen der Vertragserfüllung bereits gesetzlich erlaubt. Soweit dafür
„besondere Kategorien personenbezogener Daten“ (zum Beispiel Ihre Gesundheitsdaten, biometrische- und
genetisch Daten) erforderlich sind oder wir Daten an Dritte weitergeben, benötigen wir Ihre Einwilligung
beziehungsweise Schweigepflichtentbindung. Diese Dritten sind insbesondere Maklerpools, Intermediäre,
Untervermittler und Produktgeber, die in Ziffer 2 b näher erläutert werden. Folgende Einwilligungen und/oder
Schweigepflichtentbindungen können Sie im Rahmen dieses Dokuments dazu abgeben:
• Verarbeitung von besonderen Kategorien Ihrer personenbezogenen Daten durch uns (siehe Ziffer 2 a);
• Einbeziehung von Maklerpools, weiteren sogenannten Intermediären und Untervermittlern, die uns in
unserer Maklertätigkeit unterstützen (siehe Ziffer 2 b);
• Datenübermittlungen und Schweigepflichtentbindung zu Ihrer Person von Produktanbietern, wie zum
Beispiel Versicherern, an uns oder einen Maklerpool / Intermediär / Untervermittler (siehe Ziffer 2 c);
• Etwaige Datenweitergabe an unseren Rechtsnachfolger (siehe Ziffer 2 d).
Es steht Ihnen frei, die Einwilligungen/Schweigepflichtentbindungen in diesem Dokument zu erteilen, oder nicht
abzugeben sowie diese jederzeit später gegenüber uns über eine der oben genannten Kontaktmöglichkeiten
mit Wirkung für die Zukunft zu widerrufen. Das Vorliegen einer Einwilligung / Schweigepflichtentbindung kann
aber Voraussetzung dafür sein, dass wir den von Ihnen erteilten Auftrag erfüllen können. Welche konkreten
Einschränkungen eine Nichtabgabe oder ein Widerruf zur Folge haben kann, wird im jeweiligen Abschnitt
gesondert erläutert.
In unserer Datenschutzinformation/Datenschutzrichtlinie, die wir Ihnen gesondert zur Verfügung stellen,
informieren wir Sie ausführlich über die Verarbeitungen Ihrer Daten, die durch uns erfolgen.
Sofern in dieser Erklärung Begriffe verwendet werden, die auch in der europäischen Datenschutz-
Grundverordnung (DSGVO) benutzt werden, gelten die dortigen Begriffsbestimmungen, die Sie insbesondere in
Artikel 4 DSGVO nachlesen können.
2. Ihre Einwilligungen und Schweigepflichtentbindungen
a. Einwilligung in die Verarbeitung von besonderen Kategorien personenbezogener Daten durch uns
Im Rahmen des Maklervertrages verarbeiten wir Ihre Daten, um Ihnen gewünschte Verträge zu vermitteln, Sie zu
beraten und/oder Ihre Verträge zu betreuen. Für diese Datenverarbeitungen besteht im Rahmen der Erfüllung
des Maklervertrages eine gesetzliche Erlaubnis.
Bei einigen Versicherungsprodukten, vor allem in den Bereichen der Leben-, Kranken- und Unfallversicherung, ist
jedoch auch die Verarbeitung von Daten notwendig, die aufgrund ihrer Sensibilität besonders geschützt sind, wie
zum Beispiel Ihre Gesundheitsdaten und genetischen Daten. Um welche Daten es sich genau handelt, ergibt sich
aus dem konkreten Antrag oder der Risikovoranfrage. Eine solche Verarbeitung erfolgt insbesondere im Rahmen
der Prüfung Ihres Gesundheitszustandes bei Antragstellung und Risikovoranfragen. Bei einer Risikovoranfrage
werden Ihre Angaben zu gefahrenerheblichen Umständen im Bereich der Lebens- oder Krankenversicherung, wie
zum Beispiel Ihrem Gesundheitszustand, Ihrem Beruf oder Ihren Hobbies, erhoben. Diese leiten wir an
verschiedene Versicherer weiter. Die jeweiligen Versicherer prüfen dann ob und zu welchen Bedingungen sie mit
Ihnen einen Versicherungsvertrag abschließen möchten.
Sofern von Ihnen gewünscht, kann es sein, dass wir ein „elektronisches Unterschriftsverfahren“ einsetzen, um
Ihren Vorgang digital zu verarbeiten. Durch eine elektronische Unterschrift kann Ihnen die Erklärung, die Sie
damit unterzeichnen, zugeordnet werden. Um diese Zuordnung zu ermöglichen, werden biometrische Merkmale
Ihrer Unterschrift (etwa Schreibgeschwindigkeit, -richtung, -pausen, -winkel sowie Andruck) verarbeitet. Diese
Verarbeitung erfolgt ausschließlich zu dem Zweck der Prüfung der Authentizität Ihrer Unterschrift.
Ihre datenschutzrechtliche Einwilligung hierzu:
Ich willige in die Verarbeitung meiner besonderen Kategorien personenbezogenen Daten durch meinen Makler
zur Durchführung des Maklervertrages, gegebenenfalls unter Verwendung meiner elektronischen Unterschrift, wie
vorstehend beschrieben, ein. Dies beinhaltet ausdrücklich auch die Übermittlung meiner Daten, auch der
besonderen Kategorien personenbezogener Daten, an Versicherer, soweit dies jeweils zur Beratung, Vermittlung
und Prüfung meines Antrages oder Risikovoranfrage sowie zur Betreuung meiner Verträge erforderlich ist.
Mir ist bekannt, dass ohne meine Einwilligung die Durchführung des Maklervertrags mit mir nicht oder nur
eingeschränkt möglich ist, und der Maklervertrag gegebenenfalls wegen Undurchführbarkeit aufzuheben ist.
b. Einschaltung von Maklerpools, weiteren Intermediären und Untervermittlern
Um Ihnen so viele Vergleichsmöglichkeiten und Produkte wie möglich anbieten zu können, kann es sein, dass wir
uns der Unterstützung sogenannter „Maklerpools“ bedienen. Maklerpools unterstützen angeschlossene Makler
(wie uns) bei der Anbahnung von Verträgen. Das beinhaltet insbesondere die Einholung von Vergleichstarifen
und -angeboten. Dazu gehört aber auch die Unterstützung bei einer möglichen Begründung und Durchführung
von Verträgen zwischen Ihnen und Produktanbietern, sowie bei der Kommunikation mit den Produktanbietern.
Gegebenenfalls bedienen wir uns auch weiterer Unterstützung von „Intermediären“. Darunter verstehen wir zum
Beispiel Maklerverbünde und Transaktionsplattformen (insbesondere im Bankenbereich). Intermediäre haben
etwa die Aufgabe, Informationen oder Produkte zu bündeln und/oder bereitzustellen und Kontakte zwischen
Anbietern und Nachfragern herzustellen. Diese Intermediäre unterstützen uns, indem sie beispielsweise Zugang
zu Produktanbietern herstellen oder Deckungskonzepte anbieten.
Wenn wir einen Maklerpool oder Intermediär einschalten, ist es erforderlich, dass Ihre Daten direkt zwischen
diesen und uns ausgetauscht sowie verarbeitet werden. Diese Verarbeitung kann je nach Vertrag zum Beispiel
auch besondere Kategorien personenbezogener Daten betreffen. Das ist etwa bei Lebens-, Kranken- und
Unfallversicherungen der Fall. Sofern das elektronische Unterschriftsverfahren eingesetzt wird, erfolgt – wie unter
Ziffer 2 a beschrieben – auch eine Verarbeitung Ihrer biometrischen Daten.
Wir setzen für die Betreuung, Beratung und Vermittlung gegebenenfalls auch „Untervermittler“ ein. Diese
verarbeiten Ihre Daten zu dem gleichen Zweck und Umfang wie wir. Dies beinhaltet auch den Datenaustausch
mit den Maklerpools und/oder Intermediären.
Wir informieren Sie über die Ihnen zur Verfügung gestellte Geschäftspartnerliste zu Maklerpools, Intermediären
und anderen Stellen an die Ihre Daten zur Erfüllung unserer vertraglichen und gesetzlichen Pflichten übermittelt
werden können.
Falls wir Ihre für die weitere Betreuung notwendigen Daten (einschließlich besonderer Kategorien personenbezogener
Daten), an einen neuen Beteiligten weiterleiten, der nicht in der Geschäftspartnerliste genannt ist,
werden wir Sie hierüber vorab informieren. Sie haben dann die Möglichkeit, der Übertragung innerhalb von 14
Tagen zu widersprechen. Einzelheiten zu Ihrem Widerspruch teilen wir Ihnen ebenfalls im Rahmen unserer
Information mit.
Eine fortlaufend aktualisierte Übersicht über die Maklerpools, Intermediäre und Untervermittler, mit denen wir
zusammenarbeiten, lassen wir Ihnen auf Wunsch gerne zukommen. Gegebenenfalls finden Sie diese Liste auch
auf unserer Homepage.
Ihre datenschutzrechtliche Einwilligung hierzu:
Ich willige ein, dass meine personenbezogenen Daten, einschließlich besonderer Kategorien personenbezogener
Daten, mit den Maklerpools, weiteren Intermediären und/oder Untervermittlern, derer sich mein Makler zu oben
beschriebenen Zwecken bedient, ausgetauscht werden dürfen. Diese dürfen die übermittelten Daten zu eben
diesen Zwecken sowie zur damit verbundenen Kommunikation mit den jeweiligen Produktanbietern oder
untereinander zu eben diesen Zwecken verwenden.
Diese Einwilligung gilt auch für den Fall, dass solche Daten an einen zuvor nicht namentlich genannten
Beteiligten übermittelt und in der Folge von diesem zu den zuvor genannten Zwecken verwendet werden. Mir ist
bekannt, dass ich in diesem Fall vorab entsprechend über den konkreten neuen Beteiligten informiert werde und
ich der Übertragung, wie oben beschrieben, innerhalb von 14 Tagen widersprechen kann.
Mir ist bekannt, dass mir ohne meine Einwilligung Nachteile bei der Auswahl des gewünschten Produktes
entstehen können und auch die Durchführung meines Auftrages eventuell nicht oder nur eingeschränkt möglich
ist.
c. Datenübermittlung vom Produktanbieter an uns, gegebenenfalls an den eingeschalteten Maklerpool
und Intermediär sowie den Untervermittler, wenn eine Vertragsbeziehung mit dem Produktanbieter
zustande kommt
Wenn aufgrund unserer Vermittlung zwischen Ihnen und einem Produktanbieter eine Vertragsbeziehung
zustande kommt, angebahnt wird oder wir die Betreuung bereits bestehender Verträge übernehmen, benötigen
wir hierfür Ihre Daten, die uns vom Produktgeber übermittelt werden. Das gilt auch für die von uns jeweils
eingeschalteten Maklerpools, Intermediäre und/oder Untervermittler. Diese Daten können auch Rückschlüsse auf
Ihre Gesundheit zulassen (z.B. bei Annahme mit Risikozuschlag, Ausschluss bestimmter Risiken und so weiter).
Lebens-, Unfall- und Krankenversicherer beziehungsweise die dort tätigen Personen unterliegen der besonderen
Schweigepflicht nach §203 StGB, wie Sie es von Ihrem Arzt oder Anwalt auch kennen. Damit der Versicherer Ihre
geschützten Daten an die oben beschriebenen Empfänger weiterleiten können, wird Ihre
Schweigepflichtentbindung benötigt.
Ihre datenschutzrechtliche Einwilligung und Schweigepflichtentbindung hierzu:
Ich willige ein, dass mein Makler sowie von ihm eingeschaltete Maklerpools, Intermediäre und/oder
Untervermittlern von den Produktanbietern zur Vermittlung oder Betreuung meine Daten, inklusive
Gesundheitsdaten und genetische Daten, sowie nach § 203 StGB geschützte Daten, erhalten und verarbeiten
dürfen. Des Weiteren entbinde ich die wegen eines Vertragsabschlusses angefragten beziehungsweise die
vertragsführenden Produktanbieter von Kranken-, Lebens- und Unfallversicherungen sowie die für den
Produktanbieter tätigen Personen von ihrer Schweigepflicht. Meine vorstehenden Erklärungen erstrecken sich
auch auf Daten von bereits bestehenden Verträgen, die von meinem Makler auftragsgemäß zur Betreuung
übernommen wurden.
Mir ist bekannt, dass ohne meine Einwilligung der Maklervertrag in diesem Fall wahrscheinlich nicht durchgeführt
werden kann.
d. Datenweitergabe an unseren Nachfolger
Für den Fall, dass eine Betreuung durch uns nicht mehr erfolgt, zum Beispiel im Falle der Geschäftsaufgabe,
benötigt ein Nachfolger Zugriff auf Ihre Daten, einschließlich besonderer Kategorien personenbezogener Daten,
um Sie lückenlos weiterbetreuen zu können. Vor einer solchen Übertragung werden wir Sie darüber, sowie über
die Person des Nachfolgers gesondert und ausdrücklich informieren. Sie haben dann die Möglichkeit, der
Übertragung zu widersprechen. Einzelheiten zu Ihrem Widerspruch teilen wir Ihnen ebenfalls im Rahmen unserer
Information mit.
Ihre datenschutzrechtliche Einwilligung hierzu:
Ich willige ein, dass falls eine Betreuung durch meinen Makler nicht mehr erfolgt, ihm von mir bekanntgegebene
oder von den Produktanbietern erhaltene Daten an den Nachfolger weitergeben werden und dieser die Daten
zum Zwecke der Betreuung meiner Verträge und zu meiner Beratung verwenden darf. Die Daten können auch
besondere Kategorien personenbezogener Daten enthalten. Eine Übermittlung der Daten erfolgt nicht, soweit ich
nach entsprechender vorheriger Information widersprochen habe.
Mir ist bekannt, dass ohne meine Einwilligung die weitere Betreuung meiner Verträge nicht gesichert sein könnte,
und ich mich dann gegebenenfalls um eine andere Betreuung bemühen müsste.
e. Auskunftserteilung an Dritte
Sie willigen ferner ein, dass wir Ihrem Ehe-/Lebenspartner*, Kind(ern)*, Eltern* und mitversicherten Personen* auf
deren Anfrage hin Auskunft erteilen.
f. Einwilligung zur Kontaktaufnahme / Werbung
Kundeninformation und Werbung lassen sich nicht voneinander trennen. Wenn wir Sie beispielsweise auf den
besseren Schutz eines neuen Versicherungstarifs hinweisen möchten, wird dies als Werbung verstanden.
Deshalb benötigen wir Ihr Einverständnis, um unsere Tätigkeit ausüben zu können. -Kontaktaufnahme#
Es steht Ihnen frei, die Einwilligungen/Schweigepflichtentbindungen in diesem Dokument zu erteilen,
oder nicht abzugeben sowie diese jederzeit später gegenüber uns über eine der oben genannten
Kontaktmöglichkeiten mit Wirkung für die Zukunft zu widerrufen.